Aşağıda, Rubin Corporation için “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Hakkındaki Şirket Politikası ve Uygulama İlkeleri” taslağı yer almaktadır. Bu taslak, şirketin iş süreçlerinde yasal düzenlemelere uygun olarak suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik önlemleri ve uygulama ilkelerini kapsamaktadır. Politikaların güncel yasal gereksinimlere uygun olması için bir hukuk danışmanına başvurulması önerilir.
RUBIN CORPORATION SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ VE TERÖRÜN FİNANSMANININ ÖNLENMESİ POLİTİKASI VE UYGULAMA İLKELERİ
1. Giriş ve Amaç
1.1 Bu politika, Rubin Corporation’un (bundan sonra “Şirket” olarak anılacaktır) suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi konusundaki taahhütlerini, yasal yükümlülüklerini ve şirket içi uygulama ilkelerini belirler.
1.2 Şirket, tüm işlemlerinde şeffaflık, hesap verebilirlik ve yasalara uyumluluk esaslarına bağlı kalarak faaliyet göstermeyi ilke edinmiştir. Bu politika ile Şirket, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önleme amacıyla çalışanlarının, iş ortaklarının ve müşterilerinin farkındalığını artırmayı amaçlar.
2. Kapsam
2.1 Bu politika, Şirket bünyesindeki tüm yönetim kurulu üyeleri, çalışanlar, iş ortakları, tedarikçiler ve Şirket adına işlem gerçekleştiren tüm üçüncü şahıslar için geçerlidir.
2.2 Bu politika, Şirket’in ticari faaliyetleri ve hizmetleri kapsamında gerçekleştirilen her türlü finansal işlem ve sözleşme sürecinde uygulanır.
3. Tanımlar
3.1 Aklama: Yasadışı yollardan elde edilen gelirlerin yasal gibi gösterilmesi amacıyla, kaynaklarını gizlemek ve bu gelirlerin yasal kaynaklardan elde edildiği izlenimini yaratmak için yapılan işlemlerdir.
3.2 Terörün Finansmanı: Terör eylemlerini gerçekleştirmek veya desteklemek amacıyla mali kaynak sağlama, toplayıcı veya bu kaynakları doğrudan ya da dolaylı olarak terörist grupların kullanımına sunmaktır.
4. Yasal Dayanak
4.1 Şirket, bu politika kapsamında 5549 sayılı “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve ilgili mevzuat hükümlerine uymakla yükümlüdür.
4.2 Şirket, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından belirlenen yasal düzenlemeler ve uluslararası standartlar çerçevesinde hareket eder.
5. Uygulama İlkeleri
5.1 Müşterinin Tanınması (Know Your Customer – KYC):
Şirket, tüm müşterilerinin kimlik bilgilerini doğrulamak ve işlem süreçlerinde kim olduklarını bilmekle yükümlüdür. Bu kapsamda:
- Yeni müşteri kabul süreçlerinde kimlik doğrulama yapılır.
- Şüpheli işlem durumlarında ek bilgi talep edilir ve doğrulama süreçleri sıkılaştırılır.
- Yüksek riskli müşteriler için özel prosedürler uygulanır.
5.2 Şüpheli İşlem Bildirimi:
Şirket, yasa dışı finansman faaliyetlerine dair şüphe uyandıran durumlarda, gerekli incelemeleri yaparak şüpheli işlem bildirimini derhal MASAK’a iletir. Bildirime esas durumlar arasında:
- Ani ve büyük miktarlı para transferleri,
- Müşterinin işlem açıklamaları ile uyumsuz işlemler,
- İşlem amaç ve kaynağını gizleme çabaları yer alır.
5.3 Çalışan Eğitimleri:
Şirket, çalışanlarının suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi konularında düzenli eğitimler almasını sağlar. Eğitimlerde:
- Yasal mevzuat ve düzenlemeler hakkında bilgi verilir,
- Şüpheli işlemlerin nasıl tespit edileceği ve raporlama prosedürleri öğretilir.
5.4 İç Denetim ve Kontrol:
Şirket, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında iç denetim sistemleri kurar. Denetim süreçleri aşağıdaki aşamaları kapsar:
- Düzenli olarak yapılan kontroller ile olası riskli işlemler analiz edilir.
- İç denetim raporları, yönetim kurulu tarafından değerlendirilir ve gerekli önlemler alınır.
5.5 İletişim ve İş Birliği:
Şirket, bu politikayı etkin bir şekilde uygulayabilmek amacıyla MASAK ve diğer ilgili otoritelerle iş birliği içerisinde çalışır. Gerektiğinde yetkili kurumlara veri aktarımı ve bilgi paylaşımı yapılır.
6. Gizlilik ve Güvenlik İlkesi
6.1 Şirket, müşterilere ve üçüncü şahıslara ait kimlik ve işlem bilgilerini yasal zorunluluklar dışında hiçbir kişi veya kurumla paylaşmaz.
6.2 Aklama ve terör finansmanı şüphesiyle yapılan bildirimler gizlilik esaslarına uygun olarak gerçekleştirilir. Bildirim yapan çalışanların gizliliği korunur.
7. Sorumluluklar
7.1 Yönetim Kurulu: Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi politikasının oluşturulması, uygulanması ve sürekli olarak güncellenmesi ile sorumludur.
7.2 Çalışanlar: Şirket çalışanları, bu politika doğrultusunda hareket etmek, şüpheli işlemleri derhal yetkililere bildirmek ve gereken durumlarda MASAK’a raporlamakla yükümlüdür.
7.3 Uyum Görevlisi: Şirket bünyesinde belirlenen bir uyum görevlisi, politika ve prosedürlerin uygulanmasını, şüpheli işlem bildirimlerini ve iç denetim sürecini koordine eder.
8. Politikanın Güncellenmesi ve Yürürlük
8.1 Şirket, yasal değişiklikler ve mevzuata uygun olarak bu politikayı güncelleme hakkını saklı tutar.
8.2 Bu politika, Şirket web sitesinde ilan edilerek ve çalışanlara duyurularak yürürlüğe girer.
9. İletişim Bilgileri
Sorularınız veya politikaya dair detaylar için iletişim:
- Şirket: Rubin Corporation
- Web Sitesi: www.rubincorporation.com
- İletişim: [e-posta adresi]
- Telefon: [telefon numarası]